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金融服务

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发展重点

支持巩固和提升香港作为国际金融中心的地位,强化全球离岸人民币业务枢纽地位、国际资产管理中心及风险管理中心功能,推动金融及专业服务等向高端高增值方向发展。

强化香港作为全球离岸人民币业务枢纽地位

  • 逐步扩大大湾区内人民币跨境使用规模和范围。
  • 大湾区内银行机构可按照相关规定开展跨境人民币拆借、人民币即远期外汇交易业务以及与人民币相关衍生品业务、理财产品交叉代理销售业务。
  • 大湾区内的企业可按规定跨境发行人民币债券。
  • 支持香港机构投资者按规定在大湾区募集人民币资金投资香港资本市场,参与投资境内私募股权投资基金和创业投资基金。
  • 支持香港开发更多离岸人民币、大宗商品及其他风险管理工具。

强化大湾区内金融市场互联互通

  • 不断完善「深港通」和「债券通」。
  • 推动大湾区电子支付系统互联互通。
  • 扩大香港与内地居民和机构进行跨境投资的空间,稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。
  • 在依法合规前提下,有序推动大湾区内基金、保险等金融产品跨境交易,不断丰富投资产品类别和投资渠道,建立资金和产品机制。

保险业务

  • 内地与香港保险机构开展跨境人民币再保险业务。
  • 粤港澳保险机构合作开发创新型跨境机动车保险和跨境医疗保险产品,为跨境保险客户提供便利化承保、查勘、理赔等服务。

机构互设和业务开放措施

  • 符合条件的香港银行、保险机构在深圳前海、广州南沙、珠海横琴设立经营机构。
  • 落实内地与香港CEPA系列协议,推动对香港在金融等领域实施特别开放措施,研究进一步取消或放宽对香港投资者的资质要求、持股比例、行业准入等限制,在广东为香港投资者和相关人员提供一站式服务,更好落实CEPA框架下对香港的开放措施。
  • 提升投资便利化水平。在CEPA框架下研究推出进一步开放措施,使香港专业人士与企业在内地更多领域从业投资营商享受国民待遇。

香港是主要的国际金融中心,金融体系监管制度稳健。过去四十年来,香港的经济与国家的发展密不可分。随着中国跃升为全球第二大经济体系,香港充分发挥无可替代的优势,为国家的发展作出贡献,既是国际连通内地的门户,也是内地与全球接轨的桥梁。现时在香港上市的内地企业超过1 100家,总市值逾两万亿美元,占港股市值逾六成。

离岸人民币业务

  • 香港自2004年发展离岸人民币业务,迄今已成为全球离岸人民币业务枢纽。除拥有全球最大的离岸人民币资金池外,提供的离岸人民币投资产品种类也是全球最多的。
  • 根据环球银行金融电信协会(SWIFT)的统计数字,2017年全球超过七成的离岸人民币支付交易额是经香港处理的。
  • 2018年,香港的人民币即时支付结算(RTGS)系统的平均每日交易额保持在10,000亿元人民币的高水平,代表香港的人民币资金池继续支撑大量的金融中介活动。

与内地资本市场互联互通

  • 「深港通」于2016年开通。自2018年5月起,「深股通」每日额度增加至520亿元人民币;而「港股通」每日额度亦增加至420亿元人民币。每日额度为原来的四倍,进一步推动大湾区内资本市场的互联互通。
  • 「债券通」的北向交易于2017年开通,容许合资格境外投资者参与内地债券市场的交易。
  • 内地与香港基金互认安排于2015年实施,有助拓阔内地和香港的跨境投资渠道,深化两地金融市场互联互通,并提升两地在国际资产及财富管理领域的竞争力。
  • 2017年7月,香港人民币合格境外机构投资者(RQFII)额度增加至5,000亿元人民币,继续成为全球拥有最大RQFII额度的地区,进一步巩固香港作为境外投资者进入内地金融市场跳板的角色。
  • 中国人民银行、香港金融管理局及澳门金融管理局於2020年6月29日发出联合公告,决定在大湾区开展双向跨境理财通业务试点(理财通),让包括香港、澳门和广东省内九市居民可在大湾区跨境投资区内银行销售的理财产品。2021年2月5日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会及澳门金融管理局发出联合公告,就理财通所涉及的监管合作原则等事宜达成共识,并签署了《关于在粤港澳大湾区开展「跨境理财通」业务试点的谅解备忘录》,旨在建立三地监管机构之间的健全监管合作安排和联络协商机制,为「跨境理财通」的畅顺运作及投资者保障奠下良好基础。理财通是大湾区金融发展的一项重大举措,标志?粤港澳金融市场互联互通的另一个里程碑。

绿色金融

  • 政府积极推动绿色金融的发展。政府绿色债券发行计划下的首批绿色债券于2019年5月成功发售,发行金额10亿美元,年期为五年。
  • 为了善用香港具竞争力的资本市场及其顶尖的金融和专业服务,政府于2018年6月推出绿色债券资助计划,资助合资格的绿色债券发行机构通过香港品质保证局推出的绿色金融认证计划取得认证,提升绿色金融产品的透明度和认证标准,增强市场对绿色金融的信心,从而推动香港成为全球绿色金融枢纽。
  • 「绿色金融认证计划—绿色基金」于2019年9月推出,为绿色基金提供第三方认证服务,提高投资过程透明度。

企业财资中心

  • 香港是跨国及内地企业成立企业财资中心的理想地点。为给予企业财资中心更吸引的税务环境,政府于2016年修订《税务条例》,容许企业财资中心在计算利得税时扣除利息支出,及将合资格的企业财资中心指明财资活动的利得税税率减半(由16.5%减至8.25%)。政府并于2018年7月进一步扩展了利得税宽减的适用范围至合资格的企业财资中心向其在岸相联法团提供的指明财资业务,以提升税务优惠对海外内企业的吸引力。

保险业

  • 香港是全球最开放的保险市场之一,也是全亚洲保险公司最集中和保险密度最高的地方。
  • 香港是内地企业设立专属自保保险公司的理想地点,可集中处理企业集团的境外资产和业务所面对的各项风险,既可完善企业集团的风险管理,亦可降低相关成本,并可享有规管上的宽免。此外,自2018/19课税年度起,特区政府已将利得税可获减半的税务宽减措施(由16.5%减至8.25%),由专属自保保险公司的离岸风险保险业务延伸至在岸风险保险业务。
  • 自2018/19课税年度起,特区政府已将利得税可获减半的税务宽减措施(由16.5%减至8.25%),由专业再保险公司的离岸风险保险业务延伸至在岸风险保险业务。
  • 保险业监管局与中国银行保险监督管理委员会于2018年7月达成共识,在「中国风险导向的偿付能力体系」(C-ROSS,简称「偿二代」)下,当内地保险公司分出业务予符合要求的香港再保险公司时,该内地保险公司资本额要求可获降低;中央政府于2019年11月6日公布延续优惠措施有效期一年至2020年6月30日。此举有助保持香港保险业竞争力,并为香港参与及协助「一带一路」建设提供稳健风险管理基础。
  • 中央政府又宣布取消香港服务提供者在内地设立保险公估机构经营年期要求,允许按照与内地保险公估机构相同监管标准进行业务备案。这项措施将鼓励更多具备特色或专长企业选择进入大湾区扩展业务,丰富区内市场主体和提升竞争力。

债券市场

  • 香港作为国际金融中心和亚洲领先的债券市场,是全球债券发行人及投资者的热门地。以发行量计,香港债券市场亚洲(不计日本) 排名第三,仅次于中国内地及韩国。
  • 香港以其健全的法律和监管制度,兼具有深度和高流动性的资本市场,稳健的金融基础设施和一流的专业服务而闻名。市场参与者还受益于一系列激励措施,包括债券资助先导计划,资助首次在香港发行债券的合资格发债机构。同时,在香港买卖债务票据的投资者亦可透过已优化的合资格债务票据计划享有利得税豁免优惠。香港快速增长的债券市场为海内外投资者带来巨大机遇。
  • 中央政府于2019年11月6日公布支持内地保险公司在港澳市场发行巨灾债券,放宽在港澳设立特殊目的保险公司限制。香港资本市场成熟开放、司法制度完善,具大量国际视野专业人才,可为内地保险公司提供平台发行巨灾债券,推动金融业持续发展。

资料来源: 政制及内地事务局

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